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오마이컴퍼니

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이용가이드 Funding Guide

오마이컴퍼니 서비스에 대해 안내드립니다.

증권형펀딩개설자

프로젝트 개설

  1. 1) 회원가입

    증권형 프로젝트 개설 신청을 위해서는 오마이컴퍼니 법인회원으로 회원가입을 진행해주세요.

    • 사이트 우측 상단 ‘회원가입’ 클릭
    • 회원유형 중 ‘법인’ 선택
  2. 2) 투자 모집 신청

    투자받기를 클릭하여 투자 모집 안내사항을 확인해주세요.

    • 사이트 상단 ‘프로젝트 신청’을 클릭하여 증권형 개설을 선택하세요.

내부심사 및 실사

  1. 1) 내부 심사

    투자모집 신청정보와 서류를 바탕으로 내부심사를 거쳐 펀딩 진행여부를 결정합니다.

    심사는 법적 요건 및 재무상황을 고려해 판단되며 필요한 경우 추가 서류 요청이 있을 수 있습니다.

    심사기간은 최대 2주가 소요되며, 심사결과는 개별 안내 드립니다.

  2. 2) 기업사실확인

    기업에서 제출한 자료 및 수집된 정보를 바탕으로 오마이컴퍼니 심사팀에서 사실 확인 및 점검을 진행합니다.

    이 과정에서 제출 된 내용과 사실이 다를 경우 펀딩 진행이 취소될 수 있습니다.

펀딩 등록

  1. 1) 발행조건 협의 및 중개계약 체결

    크라우드펀딩을 통해 발행될 증권의 세부 조건을 협의하고 발행예정기업과 오마이컴퍼니 간의 온라인소액투자중개 계약을 체결합니다.

  2. 2) 펀딩 등록을 위한 서류 준비

    유관기관 등록에 필요한 서류들을 준비하여야 합니다.

    요청서류에 관련하여서는 오마이컴퍼니에서 친절히 안내드리겠습니다.

  3. 3) 온라인 IR 준비

    투자자분들께 펀딩에 대해 소개하는 IR 자료를 준비합니다.

    IR자료에는 투자핵심정보, 기업과 사업에 대한 소개, 투자금 사용 계획 등이 포함되어야 합니다.
    (오마이컴퍼니의 기존 프로젝트 참고)

펀딩 진행

  1. 1) 프로젝트 오픈 전

    프로젝트 오픈 전 투자자들이 발행 기업의 정보를 충분히 검토할 수 있도록 온라인 IR을 오마이컴퍼니 홈페이지에 미리 게시할 수 있으며, 해당 프로젝트의 사전예약서비스를 통해 프로젝트 오픈 알림받기를 신청한 투자자들에게는 투자가 시작될 시 가장 먼저 알려드립니다.

  2. 2) 프로젝트 오픈 후

    프로젝트가 오픈되면 투자마감일까지 투자자들이 자유롭게 기업의 정보를 보고 투자를 진행할 수 있습니다.

    투자기간 동안 Q&A를 통해 투자자분들과 소통하실 수 있습니다.

증권 발행

  1. 1) 펀딩 성공 기준

    투자기간 내에 목표금액의 80% 이상이 모집되었을 경우 펀딩 성공으로 인정되어 증권발행이 가능합니다.

    목표금액의 80% 미만으로 모집되었을 경우, 펀딩 실패로 종료됩니다.

    펀딩 실패시 투자금은 투자마감일 익일 환불처리 됩니다. 만일 목표금액의 100%를 초과하여 모집되었을 경우, 100%분 까지만 인정되어 초과된 투자금은 증권 배정작업이 완료된 후 환불처리 됩니다.

  2. 2) 증권발행 절차

    펀딩 성공 시 발행되는 증권의 유형에 따라 개별 안내 드립니다.

    투자마감일로부터 8 영업일 이후가 발행인이 투자금을 납입받는 납입일이며, 납입일 이전 증권 배정작업이 완료됩니다.

    주식의 경우 납입일 익일에 증권이 발행되며, 투자마감일로부터 21 영업일 이후에 투자자분의 증권계좌로 주식이 입고됩니다.

    채권의 경우 납입일, 발행일, 교부일이 모두 투자마감일로부터 8 영업일 이후입니다.

FAQ

펀딩 준비

  • 크라우드펀딩에 참여하기 위해 발행기업이 갖추어야할 자격요건이 있나요?

    - 크라우드펀딩을 통해 증권을 발행할 수 있는 발행인의 범위는 원칙적으로 ‘창업 후 7년 이하의 비상장법인’이어야 합니다. 단, 벤처기업, 기술혁신형 중소기업(이노비즈기업), 경영혁신형 중소기업(메인비즈기업), 사회적기업 인증을 받았거나 비상장중소기업이 신기술개발, 문화사업 등의 프로젝트 사업*을 운영하는 경우 업력과 무관하게 크라우드펀딩에 참여하실 수 있습니다.

    구분

    포함

    제외

    비고

    업력 7년 이내

    -창업자 (중소기업창업지원법 제2조제2호)

    - 주권상장법인

    - 금융•보험, 부동산, 기타 사행성 업종

    제외업종 중 기타 금융지원 서비스(핀테크 일부) 및 공익목적의 부동산 사업은 포함

    업력 무관 (7년 초과)

    - 벤처기업
    - 이노비즈기업
    - 메인비즈기업
    - 인증사회적기업

    - 프로젝트 사업

    - 주권상장법인

    분야: 신기술개발, 문화, 관광, 스포츠 등

    *프로젝트 사업 : 비상장중소기업이 기존 사업과 회계를 분리하여 운영하는 경우

    단, 주권상장법인 및 다음과 같은 크라우드펀딩 제외업종*에 해당할 경우 발행이 제한됩니다.

    *크라우드펀딩 제외업종 금융•보험업, 부동산업, 겜블링•배팅업, 무도장, 골프장, 스키장 등(중소기업창업지원법 시행령 제4조) 단, 제외업종 중 기타 금융지원 서비스(핀테크 일부) 및 부동산업을 하는 자 중 관계 법령에 따라 허가, 인가, 승인, 지정 등을 받아 공익을 목적으로 하는 자의 경우는 자금 모집이 가능합니다.

  • 크라우드펀딩으로 발행할 수 있는 증권은 어떤 것들이 있나요?

    - 크라우드펀딩을 통해 발행할 수 있는 증권은 크게 지분증권(주식), 채무증권(채권), 투자계약증권이 있습니다.

     

    - 지분증권은 주식을 발행하여 투자금에 상응하는 지분을 제공하는 경우이며, 채무증권은 투자금에 대해 약정된 이자를 지급하고 만기에 원금을 상환하는 경우입니다. 투자계약증권은 주로 타인이 수행한 공동사업의 결과에 따른 손익을 받는 경우에 해당합니다.

  • 크라우드펀딩 진행 절차는 어떻게 되나요?

    -오마이컴퍼니의 증권형 크라우드펀딩 진행절차는 크게 5단계로 구분됩니다.

    - 투자받기를 원하시면 오마이컴퍼니의 홈페이지 상단의 프로젝트 신청 > 증권형 을 선택해주세요. 사업자등록증, 법인등기부등본, 재무자료, 사업계획서 등의 기초자료를 첨부하여 투자 신청을 진행해주세요.

  • 펀딩 진행을 위해 발행기업이 준비해야 하는 것들은 무엇인가요?

    - 펀딩 진행이 확정되면 오마이컴퍼니는 발행기업의 사실확인을 하고, 발행기업은 몇 가지 구비서류와 함께 온라인 IR을 준비하면 됩니다.

     

    1.투자받기 신청시

    발행인 기본정보입력 및 첨부서류(사업자등록증, 법인등기부등본, 사업계획서, 재무제표 및 기타 첨부서류(벤처기업확인서, 기업소개자료 등)

     

    2.심사 통과 후

    ⓵ 기업개요에 관한 자료 : 정관, 주주명부, 주주총회 혹은 이사회의사록(증권발행조건 결의)

    ⓶ 재무자료 : 재무제표(최근 3사업년도), 차입금 내역, 매출 내역, 결산서 등

    ⓷ 사업계획에 관한 자료 : 사업계획서

    ⓸ 발행기업 대표이사·임원·대주주의 범죄경력 사실 확인서

    ⓹ 특허, 기술인증 내역, 소송 관련 자료

    ⓺ 회계감사인의 감사의견서

    ⑦ 대표이사 확인서, 임원확인서 및 기타 투자판단에 영향을 미칠 수 있는 서류

     

    펀딩 진행이 확정되면 오마이컴퍼니에서 개별적으로 준비사항에 대해 상세하게 안내드릴 예정입니다.

  • 증권형 크라우드펀딩을 통해 투자 받을 수 있는 최대한도는 얼마인가요?

    - 연간 한도는 모집예정일로부터 과거 1년 동안의 공모 모집 금액과 이번에 모집예정인 금액을 합산하여 7억원 이하로 산정됩니다.

  • 펀딩 진행 여부를 결정하는데 적용되는 절차와 심사기준은 무엇인가요?

    - 오마이컴퍼니는 프로젝트 신청한 기업이 제출한 자료를 토대로 내부심사를 거쳐 최종 펀딩 진행여부를 결정합니다. 내부 심사는 법적 요건 및 재무 상황 등을 고려해 판단하며, 보다 상세한 내용이 궁금하시다면 오마이컴퍼니(omc@ohmycompany.com / 02-388-2556)로 문의주시기 바랍니다.

  • 투자기간은 어떻게 설정하는지요?

    - 투자자를 유치하는 투자기간은 정해진 기간이 있지는 않으나 일반적으로 한달 내외로 진행됩니다. 투자기간은 내부적으로 협의하여 발행인의 의사에 따라 조정될 수 있습니다.

  • 펀딩 목표금액은 어떻게 결정하나요?

    - 발행기업은 크라우드펀딩을 통해 모집할 수 있는 연간 7억원 한도내에서 자유롭게 목표금액을 설정할 수 있습니다. 자금을 사용하려는 용도에 맞게 목표금액을 설정하시면 됩니다.

  • 목표금액의 100%를 초과해서 달성했을 경우에 초과된 투자금도 받을 수 있나요?

    - 모집금액이 목표금액의 100%를 초과 달성하였더라도 목표금액의 100%에 해당하는 금액까지만 인정되어 증권을 발행할 수 있습니다. 또한 증권형 크라우드펀딩 특성상 목표금액의 80% 이상만 달성되면 성공이 인정되어 증권이 발행됩니다.

  • 펀딩을 진행할 경우 소요되는 비용은 얼마나 되는지요?

    - 오마이컴퍼니에서 크라우드펀딩을 진행하게 될 경우 사실확인수수료, 온라인 등록비, 펀딩수수료 등의 비용이 발생합니다. 펀딩수수료의 경우 크라우드펀딩에 성공했을 경우에만 발행된 금액에 비례하여 책정됩니다.

    - 사실확인수수료와 온라인등록비는 선불의 개념으로 청약 개시 시점이전에 납부하셔야 하며, 펀딩이 중단되거나 실패한 경우에도 환불되지 않습니다. 보다 자세한 내용은 오마이컴퍼니로 문의해주시면 상세하게 안내드리도록 하겠습니다.

  • 온라인 IR 자료는 어떻게 작성해야 하나요?

    - 온라인 IR(Investor Relations)은 투자자들에게 발행기업의 사업전망 및 성장가능성을 설명하는 자료입니다. 기업의 투자매력과 잠재력을 충분히 드러내는 동시에 기본적으로는 투자자들의 투자판단에 영향을 미칠 수 있는 모든 정보를 제공해야 합니다.

     

    - 따라서 발행기업에 대한 정보, 투자매력포인트, 사업소개 및 현황 등이 포함되어야 하며, 동시에 크라우드펀딩과 관련된 증권발행조건, 펀딩 진행과 관련하여 법률적으로 요구하고 있는 여러가지 문서(정관, 법인등기부등본, 이사회(주주총회)의사록, 범죄경력사실 등)을 게재하여야 합니다.

펀딩 진행

  • 펀딩 진행중에 온라인 IR을 수정할 수 있나요?

    - 발행기업은 게재정보 중 투자자의 투자판단에 영향을 미칠 수 있는 중요한 정보가 변경된 경우 게재정보를 즉시 정정하여야 합니다. 단, 게재정보의 정정이 투자기간의 말일부터 7일 이내에 이루어진 경우에는 그 날로부터 7일 후로 투자기간이 연장되도록 하여 투자자들이 변경된 정보를 토대로 충분한 의사판단을 할 수 있도록 숙려기간을 두어야 합니다.

     

  • 펀딩 종료된 후 절차는 어떻게 되나요?

    - 투자기간 내에 목표금액의 80% 이상이 모집되었을 경우 펀딩에 성공한 것으로 인정되어 증권발행절차를 진행합니다.

     

    - 공모주식의 경우 펀딩 성공 확정 후 발행사의 진행일정은 다음과 같습니다.

    (예시) 명의개서대리인선임계약 체결 및 배정내역 확정 → 주금납입(투자종료일 이후 7영업일) → 증권발행 → 증자 및 명의개서대리인 선임 등기 → 증권교부(투자종료일 이후 21영업일 이내)

     

    - 채무증권의 경우 펀딩 성공 확정 후 발행사의 진행일정은 다음과 같습니다.

    (예시) 원리금지급대행/사채납입금수납대행 계약 체결(시중은행-발행사) → 투자자 배정명세서 수령 → 사채대금 납입(투자종료일 이후 8영업일) → 납입완료증명서 수령 → 증권교부(투자종료일 이후 8영업일)

     

    - 만약 목표금액의 80% 미만 모집되어 펀딩에 실패했을 경우, 미달된 투자금은 투자종료일 익일 환불처리 됩니다.